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“高息存款陷阱”牽出銀行內鬼
消失的“存款”
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本報訊（記者 程婕）如果有人許諾高息存款，而且打保票說存在銀行裡很安全，您一定要警惕自己遇到瞭騙子。近日，22位儲戶在山東濱州某銀行的1.5億元存款不翼而飛。該銀行已有兩名工作人員被警方控制，涉嫌偽造金融票證罪。
從賬號到存單都是偽造
2014年5月8日，浙江紹興的顧先生在山東省農村信用社某支行櫃臺存款500萬元，定期一年。今年存款到期後，他從紹興再到山東該銀行櫃臺取款。結果被告知，從賬號到存單都是偽造的。工作人員表示，單據上的經辦人確有其人，但章不對。
像顧先生這樣被騙的儲戶還有21位，總共被騙1.5億元。除紹興以外，杭州、臺州等地都有儲戶成瞭受害者。這些浙江的儲戶之所以要跑到山東的銀行辦理定期存款，是因為有中介告訴他們，這傢銀行除銀行規定利息外，還能額外得到高息，就是業內常說的“貼息存款”。
據知情人士透露，目前這起案件中大部分資金都流向濱州一傢企業，而這傢企業資金鏈斷瞭，所以無法支付這些儲戶的本息。經調查，這22名儲戶的存款原來承諾的貼息利率高達13%，並且當場支付；儲戶都被要求簽署一份“承諾書”，承諾一年內不提前支取、不查詢賬戶等。
不法分子往往打銀行幌子
從公開報道看，這類高息存款引發的詐騙案時有發生。比如今年5月，一些客戶在石傢莊地區某大行國有銀行網點的大額存款也不翼而飛。據瞭解，這些案件也是不法分子以高息為誘餌詐騙客戶資金的。在其中的一起案件中，社會人員高某、孫某向客戶餘某許諾給予8%的貼息，由高某陪同餘某到石傢莊某支行隨機排號辦理瞭300萬元定期存款業務，並開通瞭網銀、申領瞭U盾。此後，這筆定期存款通過餘某本人U盾轉為活期存款後分4筆被轉出，其中24萬元轉給瞭餘某自己，54萬元分別轉給瞭高某、孫某。
業內人士表示，目前一些地方非法集資和金融詐騙案件多發，而且在此類案件中不法分子往往打著銀行的幌子，以“高息”為誘餌，編造謊言騙取客戶資金。對此，他提請客戶不要相信所謂“熟人”的蠱惑和各類非法存款中介關於“高息”的虛假宣傳。根據法律法規，銀行不可能給予客戶超出正規利息的收益。同時，客戶一定要保管好自己的U盾和密碼，避免上當受騙。
銀行員工和騙子合謀、內外勾結
一些大額高息存款詐騙案還有一個共同特點，就是有銀行員工和騙子合謀，內外勾結。不法分子利用銀行工作人員的特殊身份，給受害人營造瞭一個在銀行存款的安全假象。比如近期一起發生在杭州的案例。自2010年起，在犯罪嫌疑人李某指使下，某國有大行員工陸某及其同夥以可辦理高息存款為由，誘使客戶交出銀行卡、密碼、身份證，並偽造銀行承諾函，吸收儲戶資金。目前，四人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。登記被騙的儲戶已超過100人。
2014年初，杭州聯合銀行42位儲戶總計9505萬元存款“不翼而飛”。後經警方查明，犯罪團夥收買瞭銀行的工作人員祝某，儲戶在櫃臺存錢時，在輸入密碼時被誤導，資金被存入後立即被轉到其他賬戶上。
因此也有銀行業內人士建議銀行應該完善內部管理流程，特別需要通過後臺監控，對一些異動賬戶進行數據分析，對櫃臺可疑狀況及時進行調查，防止出現一兩個人就能擅自完成客戶轉賬的情況。
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新聞來源http://finance.qq.co代墊款信用貸款銀行缺錢急用哪裡m/a/20151210/011338.htm
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